هوش تجاری در حوزه مالی قابلیتی را به شما ارائه میدهد که هیچ روش تحلیل دیتای دیگری آن را ندارد و آن هم پیش بینی آینده است. شما میتوانید بر اساس فرضیات تئوری رفتار دیتا را حدس بزنید، اما در ابزارهای هوش تجاری با یک drag-and-drop ساده اینکار میسر خواهد شد. با انتخاب دیتای گذشته و اکنون و انتخاب مدل، نرم افزار به صورت اتوماتیک نقشه راه را به شما نمایش خواهد داد.

مهمترین ویژگی هایی که هوش تجاری در حوزه مالی باید داشته باشد:

• پیش بینی:

این ویژگی برای برنامه ریزی بودجه، یک ضرورت است. پیش بینی مالی به شما کمک میکند که منابع خود را در جای مناسب صرف کنید.

• گزارشات و تحلیل ها

در یک ابزار هوش تجاری حرفه­ای، میتوانید به راحتی انحراف ها را رصد کنید. این ویژگی هوش تجاری باعث میشود روندها، الگوها و شاخص­ها را به راحتی شناسایی کنید و ببینید نقاط حساس به چه صورت عمل میکنند.

• تصویرسازی

اینکه بتوانید وضعیت مالی سازمان خود را در یک نگاه ببینید از اهمیت بالایی برخوردار است. هوش تجاری به نحوی طراحی شده است که دیتا را از طریق ویژوال ها به اطلاعات کاربردی تبدیل میکند. به وسیله هوش تجاری میتوانید داشبوردهای تحت وب بسازید که به صورت real-time اطلاعات حیاتی کسب و کار خود را مشاهده کنید.

• مدیریت دیتا

هوش تجاری میتواند دیتای ساختار نیافته را استخراج و دستکاری کند و به اطلاعات معنا دار تبدیل نماید.

مزایای هوش تجاری در حوزه مالی

• تحلیل­‌های مالی پیش بینی کننده:

این امکان بینش ارزشمندی به مدیر مالی در خصوص مشتری، محصولات و کارمندان میدهد تا از این طریق بتوانند برای درآمد بهتر سیاست­گذاری کنند. به عنوان مثال، شناسایی مشخصات پرسودترین مشتریان. هوش تجاری به مدیر مالی نمایش میدهد که این مشتریان از کجا هستند، چه محصولی را میخرند و سایر نمودارهایی که کمک میکند پردرآمدترین مشتریان را هدف بگیرد. همچنین با استفاده از این ابزار متوجه خواهند شد در چه قسمت­هایی باید سرمایه­گذاری کنند. به این صورت هوش تجاری به مدیر مالی کمک میکند که منابعش را به درستی تخصیص دهد.

استفاده از قابلیت پیش بینی real-time بر اساس نقطه فروش و متریک­های مشابه، نوسانات در تقاضای محصولات را مشخص می­کند. به عنوان مثال، یک شرکت میتواند از این ابزار استفاده کند تا از موجودی انبارها و فروشگاه­هایش اطمینان یابد. این افزایش بهره­روی باعث میشود از حمل و نقل غیر ضروری جلوگیری شود و به حمل و نقل­های ضروری سرعت میبخشد.

دپارتمان مالی میتواند از هوش تجاری برای کنترل مسائل کارمندان استفاده کند. از آنجاییکه آموزش نیروی جدید برای شرکت­ها هزینه بر است، با استفاده از BI میتوان با نگهداری کارمندان در این هزنه صرفه جویی نمود.  از طریق تحلیل رفتار کارمندان کنونی و روند افرادی که سازمان را ترک کرده­اند، میتوان ریسک­های پیش رو را شناسایی کرد و اقدام پیشگیرانه انجام داد.

• داشبورد و ویژوال­‌های مالی

داشبوردها در یک نگاه، دید جامعی از وضعیت سلامت شرکت را ارائه می­دهند. با جمع­آوری ویژوال­های پر اهمیت که نمایشگر دیتا هستند، متخصصان مالی میتوانند روندهای پنهان و فرصت های از دست رفته را شناسایی کنند.

یکی از قابلیت های مهم در داشبوردها Drill-down است که با کلیلک روی قسمتی از نمودار میتوان جزئیات آن را مشاهده کرد. برای مثال، یک شرکت تولیدکننده نوشابه با drill down کردن در ناحیه­ای که فروش آن کاهش یافته، متوجه میشود که افت شدید به علت حضور رقیب جدید در آن منطقه است که نوشابه­های با طعم میوه تولید میکند. با شناسایی سریع افت شدید فروش، این شرکت میتواند به سرعت در این راستا اقدام کند.

• شاخص­‌های کلیدی عملکرد مالی

KPIها ابزاری حیاتی برای احیای وضعیت مالی شرکت هستند. این متریک­ها نشان میدهند که آیا شرکت به اهدافش خواهد رسید؟ به عنوان مثال یک شرکت تولیدکننده آبنبات متوجه شد که در گذر زمان درآمدش به صورت مستقیم با یکی از شاخص­های رضایت مشتری (شاخص خالص ترویج کنندگان) در ارتباط است، که نشاندهنده این است که مشتری این شرکت یا این محصول را به دیگران توصیه می­کند.

این KPIها، شامل متریک­های ابتدایی مثل سود خالص و شاخص­های پیشرفته مثل چرخه تبدیل نقدی که نشان­دهنده این است که چقدر طول میکشد تا منابع سازمان به درآمد برسند. شاخص­هایی دیگری مثل حاشیه سود عملیاتی با اندازه­گیری هزینه­های عملیاتی در مقابل درآمد عملیاتی، بهره­وری کسب و کار را اندازه میگیرد.

• ارزیابی ریسک­‌های مالی

با افزایش سرعت و حجم تراکنش­های مالی، ریسک­های این حوزه نیز توسعه یافته اند. با افزایش این ریسک­ها، توانایی یک سازمان برای پاسخگویی سریع باید به مدیریت دیتا و ابزارهای هوش تجاری اتکا کند. وقتی یک فرصت سرمایه­گذاری جدید مطرح میشود، ارزیابی ریسک میتواند برای پذیرفتن یا رد کردن این فرصت، تصمیم­گیری کند. علاوه بر این، فشارهایی که از سمت دستگاه­های نظارتی وارد میشود، شرکت­ها را وادار میکند تا اطلاعات خود را مکررا برای بازبینی ارائه دهند.

هوش تجاری برای رصد سریع عملکرد مالی لازم است و ابزارهای real time تصویری جامع و به روز از ریسک­های اعتباری و ریسک های بازار ارائه میدهند.

• استانداردسازی زیرساخت دیتا

شرکت­هایی که با منابع اطلاعاتی متفاوتی کار میکنند، اگر دیتای خود را قبل از پیاده­سازی BI استاندارد نکنند، با افت شدیدی در بهره­وری مواجه خواهند شد. ابزار مناسب باید بتواند انواع دیتا از منابع متفاوت را در یک انبار داده یکپارچه کند. استانداردسازی دیتا باعث میشود گزارشات مالی بهره­وری بیشتری داشته باشند، چرا که در این حالت دیتا از منابع مختلف گردآوری نمیشود و از مغایرت دیتا جلوگیری میکند.

استاندارسازی دیتا موجب میشود مدیران از دیتای دقیق استفاده کنند و اطلاعات ناصحیح و قدیمی حذف شود.